みなさん、こんにちは
サンフランです
今日は、つみたてNISAを1年6か月運用した結果をご紹介させて頂きます
ちなみに、僕は楽天証券を使っております
また、これまで、つみたてNISA未経験の方に対して、つみたてNISAの概要やメリットをお伝えさせて頂きます
少しでも早く始めた方が絶対にお得ですよ
最初は、ビビりながら、つみたてNISAを始めました(^^♪
今では、2021年1月に始めて良かったと心から思えます
自分が働いたら、疲れてしまいます
どんどんお金に働いてもらいましょう
会社員の方で、企業型確定拠出年金（企業型DC）を実践されている方は、こちらのブログも参照ください
つみたてNISAの運用結果
最初に1年6か月の運用結果をご紹介します
- トータルリターン：+16,640円（+5.39%）
上記の内訳ついてもご紹介します
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：+10,443円（+4.77%）
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)：+6,197円（+6.88%）
お金に働いてもらった結果、「16,640円」の利益を出すことができました
これってすごいことだと思いませんか？
銀行に預けていたら、これだけの利益は出ません
これから成長していく姿が楽しみです
つみたてNISAに関する諸先輩方のYouTubeやブログを拝見すると、「+30%以上」の方もいます
上を見ればキリがないし、下を見てもキリがないです
自分のつみたてNISAの成長を見守り続けることが大事だと思っています
つみたてNISAの資産推移
こちらは、2021年1月につみたてNISAを始めてから2022年7月までの資産推移です
グラフが途中から急上昇しております
以下に概要を記載しましたが、2021年1月スタート時は5,000円/月で始めて、2021年5月から10,000円/月、2022年2月からは33,333円/月に投資額をアップしたためです
- 2021年1月～ 5,000円（オルカン）
- 2021年5月～ 5,000円（オルカン）、 5,000円（S&P500）
- 2022年2月～ 5,000円（オルカン）、28,333円（S&P500）
※オール・カントリーを略してオルカンと記載してます
最初は少額で良いので、スタートすることが大事です
100円からでも投資可能ですよ
最終的な積立金額について（想定）
是非とも、楽天証券の積立かんたんシミュレーションをお試しください
一例として以下のケースでシミュレーションを試してみました
- 40万円/年（33,333円/月）の投資を20年間継続する
- 平均利回り5%で運用できたと仮定する
- 計800万円（40万×20年間）の投資に対して、約570万円の利益がでます
上記は参考値です
今後20年間の経済状況によって大きく変動します
ただ、お金に働いてもらった結果、570万円も利益を出せるって有難いことです
つみたてNISAを始めることで、「お金に働いてもらう」感覚を身につけることができます
つみたてNISAとは
最初に、つみたてNISAの運用実績をご紹介しましたが、改めて、つみたてNISAの概要を簡単にご説明します
- 2018年1月より開始された新たな少額投資非課税制度
- 日本在住の20歳以上の方なら、誰でもつみたてNISAを利用可能
- 年間投資上限額は40万円
- 非課税で保有できる期間は20年
- 長期での資産形成を目指す方に向いた制度
最近のYouTubeを見ていると、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が大人気です
是非とも、候補の1つとして考えてみてください
つみたてNISAのメリット（4選）について
つみたてNISAを1年6か月運用した経験を元に、つみたてNISAのメリット（4選）をお伝えします
①非課税であること
NISAとは：通常の投資では、株式・投資信託の配当金（分配金）や値上がり益に対しては、 20.315%の税金がかかりますが、NISA口座で運用した利益には税金がかかりません。 つまり、NISA口座で運用すると、投資で得た利益がまるまる手に入ります！
引用元：楽天証券NISA口座 初めてガイド
例えば、運用益570万とした場合に、受け取れる額に大きな差が発生します
- つみたてNISA：570万（570万×1.0）受け取れる
- 通常の投資 ：456万（570万×0.8）受け取れる
日本では、物を買っても、車を保有しても税金が取られてしまいます
その為、非課税はとても大きなメリットです
②ほったらかし投資が可能であること
時間は貴重です
1日の数時間を投資に使うのは、時間がもったいないと思います（個人的な感想です）
つみたてNISAは「ほったらかし投資」が可能です
但し条件があり、長期投資することです
短期投資であれば暴落によりマイナスとなる可能性があります
長期投資であれば、過去の経験上、プラスになる可能性が高いです
僕は20年間にわたり長期投資をすると決めています
その為、つみたてNISAにかける時間は、30秒/日です
毎朝、楽天証券から「投信基準価額メール」が送付されるので、それをチェックするだけです
③いつでも売却（お金を引き出せる）できること
つみたてNISAは、いつでも売却できます
一方、iDeCo（個人型確定拠出年金）や企業型DCは、60歳までお金を引き出すことは出来ません
いつでも売却できると思うと、気分は楽です
僕自身は、よっぽどのことがない限り、売却しない予定です
以下で説明しますが、複利の効果を出すためです
④複利の効果を経験できること
アルバート・アインシュタイン博士は、以下の発言をしました
「複利は人類による最大の発明だ。知っている人は複利で稼ぎ、知らない人は利息を払う（“Compound interest is man’s greatest invention. He who understands it, earns it. He who doesn’t pays it.”）」。
複利効果とは、運用で得た収益を当初の元本にプラスして再び投資することです
これにより、利益が利益を生み、雪だるま式にふくらんでいく効果が生まれます
つみたてNISAでは複利の効果を実感できます
但し、複利の効果を実感できるのは、15年から20年先になるかと思います
とにかく、時間を味方につける必要があります
その為には、今から、つみたてNISAを始めることが大事です
さいごに
今日は、つみたてNISAの運用実績をご紹介させて頂きました
トータルリターンは「+16,640円（+5.39%）」であり、まだ少ないです
でも、これから18年に渡って大きく成長していく姿を見守り続けようと思います
複利の効果により、立派になった姿を見るのが楽しみです！！！
つみたてNISAを学ぶ上で最高の本をご紹介します
とても話題になっている本です
一度、ご覧ください
つみたてNISAを知ることで、不安を解消できます
そして、つみたてNISAを始めることで、未来が劇的に変わっていきます
是非とも、一歩を踏み出してみてください
では、また！！！
