今回は、つみたてNISAの月次報告です(^^♪
ただ、真の目的は、つみたてNISAの啓蒙活動です
日頃から、多くの税金を国に納めているあなたへ！！！「つみたてNISA」や「ふるさと納税」は数少ない節税できる特大イベントです！
今すぐに興味を持って、始めてくださいね
参考までに、つみたてNISAのメリットは下記のブログでご紹介してますので、ご覧ください
企業型確定拠出年金（通称：企業型DC）を運用している方は、下記ブログも参照ください
2022年12月の運用成績について
運用成績について
ザックリですが、49万ぐらい投資して、2万円ぐらいプラスとなってます
お金が働いてくれて、2万円を稼いでくれました
銀行に預けたら、ここまで増えてません
これからも、お金に働いてもらいます(^^♪
ポートフォリオについて
上記のとおり、「S&P500」と「オール・カントリー」の2投流です
そして、満額の33,333円/月の投資をしてます
但し、以下のとおり、12月から投資額を変えました
- 米国株式(S&P500)：28,333円⇒5,000円
- 全世界株式(オール・カントリー)：5,000円⇒28,333円
これから大きく世界情勢が変わってきます
そのため、アメリカの比率を少しでも避けた方が良いと判断したため「オール・カントリー」の比率を拡大しました
僕の投資方針は「インデックス投資&ほったらかし」です！！！
人生には投資以外にも大事なことがたくさんあります
ほったらかし投資を継続していくためにも、「オール・カントリー」の方が安心感があると判断してます
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ちなみに、「オール・カントリー」について学ぶのであれば、学長の動画が最強です
ポイントは以下の3点ですが、めちゃくちゃ理解度が深まります
- 1987年以来のリターンは、年率約7.6％
- コスト最安級で指数との乖離も小さい
- 組入上位は、アメリカ(62%)、日本(5%)、イギリス(3%)
「オール・カントリー」ではありますが、アメリカの比重が大きい事は頭に入れておいてください
さいごに
今年は、ほぼ満額である約40万をつみたてNISAに投資することができました
現在、NISA改正について、色々な議論が始まっています
現在は、40万/年ですが、上限額が上がることは間違いないです
Twitterを見ていると、40万/年⇒60万/年など、色々な噂はありますが(^^♪
その時に備えて、副業や複業で収入を増やす工夫も続けていきます
短い人生なので、謳歌しましょう
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