みなさん、つみたてNISAやってますか？？？
もし未経験であれば、すぐに始めてください！！！
2024年から新NISAが始まりますが、それを待つ必要はありません
2023年のつみたてNISA枠は、2023年のみ利用可能です
本記事では、僕のつみたてNISA状況をお伝えした上で、つみたてNISAの必要性をお伝えします<(_ _)>
ちなみに、僕は、楽天経済圏で過ごしていますので、つみたてNISAも楽天証券です
簡単に、口座開設できますので、おススメです
つみたてNISAとは何か
つみたてNISAとは、2018年に始まった個人投資家向けの非課税制度です
毎年40万円まで投資することができ、利益が非課税となるため、資産を効率的に増やすことができます
今から、つみたてNISAを始めれば、2023年に40万近くを投資することが可能です
つみたてNISAのメリットは以下です
- 少額から始められる
- 利益が非課税となる
- 金融庁が厳選した投資信託に投資できる
- 長期投資に適している
僕がつみたてNISAに取り組んだ理由
僕は、2021年2月に、つみたてNISAを始めました
その理由は3点です
- 将来への不安への対策
- ほったらかし投資術を実践してみたい
- お金に働いてもらう経験をしてみたい
僕がつみたてNISAに取り組むようになった背景には、いくつかの要因があります。
一つ目は、将来の不安への対策です。世間では、老後2,000万円問題が騒がれてました
老後に向けて十分な資産を築くこと、また、緊急時の備えをするために、投資を通じて資産を増やしたいと考えました。
二つ目は、ほったらかし投資術を実践してみたかったからです
下記の書籍をご存じでしょうか？
是非とも、一度、ご覧ください
つみたて投資は、一度、設定すれば、何もする必要はありません
その分、やりたいことに時間を使えます
ポチップ
三つ目は、お金に働いてもらう経験をしてみたかったからです
二つ目の「ほったらかし投資術を実践」と被る部分はありますが、つみたて投資は、複利によってお金が増えていきます
自分自身が働くと疲れます
お金に働いてもらって、楽に稼ぐ経験をすることで、人生が変わるのではと思いました
2023年8月の運用成績について
資産について
ザックリですが、76万ぐらい投資して、約14万円ぐらいプラスとなってます
僕は何もしてませんが、お金が働いてくれて、14万円を稼いでくれました！！
正直、自分自身の力だけで14万を稼ぐことは無理です
これからも、お金に働いてもらいたいと思います(^^♪
是非とも、今から、つみたてNISAを初めて、お金に働いてもらってください
また、今から、つみたてNISAを始めることで、2024年から始まる新つみたてNISAにも取り組みやすくなります
下記の書籍もおススメです
ポチップ
資産の推移について
こちらが、僕の資産推移です
2023年8月は含み益で14万あります
これだけの含み益がでたのは、ここ数か月です
正直、マイナスの時期もあります
どんな状況であっても、つみたてNISAをやめないことが大事です
人生と同じで、含み益の時もあれば、含み損の時もあります
時間はかかりますが、最終的には、含み益が沢山でると信じましょう(^^♪
僕のポートフォリオについて
こちらが僕のポートフォリオです
上記のとおり、「S&P500」と「オール・カントリー」の2投流です
そして、満額の33,333円/月の投資をしてます
但し、以下のとおり、2022年12月から投資額を変えました
- 米国株式(S&P500)：28,333円⇒5,000円
- 全世界株式(オール・カントリー)：5,000円⇒28,333円
上記のとおり「オール・カントリー」の比率を拡大しました
ポチップ
上記の書籍でお薦めしている投資信託は「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」です
その影響もあり、「オール・カントリー」の比率を拡大しました
とっても単純な理由です(^^♪
まとめ
つみたてNISAは、税制優遇を活用した賢い資産形成の手段です！！！
僕自身は、つみたてNISAの経験を通じて、つみたてNISAのメリットや必要性を再確認できました
少額からでも始めてみることが大事です
そして、将来の安定した生活やライフプランに向けて、積極的に取り組むことをおすすめします
投資はリスクが伴います。ただ、長期的な視野と慎重な選択を重ねることで、お金を育てる喜びを感じられると思います
自己成長と資産形成の旅を共に楽しみましょう
つみたてNISA万歳！サラリーマンの強い味方です(^^♪
ポチップ
